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关于印发《呼伦贝尔市金融顾问工作实施方案（暂行）》的通知

各金融机构：

现将《呼伦贝尔市金融顾问工作实施方案（暂行）》印发给你们，请结合实际推进实施。

365体育投注金融工作办公室

            2023年7月5日

（此件主动公开）

 

 

呼伦贝尔市金融顾问工作实施方案（暂行）

 

为进一步落实国家和自治区金融工作部署，推进普惠金融高质量发展，优化365体育投注金融营商环境，提升政金企精准对接效率，更好满足实体经济多样化融资需求，帮助企业缓解“融资难、融资贵、融资慢”等问题，制定本实施方案。

一、指导思想

以365体育投注新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党 的二十大精神，落实好市委、市政府工作要求，建立素质过硬的金融顾问团队，强化对政府部门、企业金融咨询顾问服务，提高金融服务企业的覆盖率、可得性和满意度, 提升企业经营管理水平，为实体经济高质量发展提供有力金融支撑。

二、工作目标

（一）提升金融为企服务的精准性。帮助企业精准把握各项金融政策，灵活精准运用各类金融工具，不断提升财务管理水平, 为企业发展精准注入金融动力。

（二）提升金融为企服务的直达性。全面了解企业生产经营情况和具体业务需求，有针对性的推介金融产品和服务，打通金融服务企业“最后一公里”。

（三）提升金融为企服务的便捷性。与企业管理层“一对一、 面对面”沟通交流，解决融资、防风险等方面的具体诉求，为企业发展建言献策。

三、组织架构

365体育投注金融工作办公室（以下简称“金融办”） 负责指导365体育投注开展金融顾问工作，协调各部门、有关机构积极支持金融顾问工作，具体工作职责如下：

（一）制定完善金融顾问相关管理制度；

（二）开展金融顾问准入、聘任、解聘等工作；

（三）做好金融顾问的日常管理工作；

（四）组织金融顾问开展调研走访、政策宣讲、业务培训等活动；

（五）负责对金融顾问的工作情况、履职情况进行考核、评价；

（六）完成市委、365体育投注交办的其他事项。

四、基本内容

（一）顾问组成。金融顾问是指由呼伦贝尔市内金融机构、会计师事务所、法律服务机构等单位委派，运用专业知识和工作技能，坚持公益性原则，为企业提供金融规划、投融资筹划、金融风险防控、金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。

（二）组建方式。金融顾问队伍组建采取组织推荐或邀请加入两种方式。一是组织推荐。相关机构向金融办推荐顾问候选人，经审核把关后，进入金融顾问专家库。二是邀请加入。 金融办根据工作需要，邀请相关行业学者、业务行家加入金融顾问队伍。

（三）条件要求。金融顾问应符合以下条件：

1.政治素质好、职业素养高、业务能力强、作风品德正；

2.遵守国家法律法规，无违法违纪和违反社会公德不良记录。 遵守廉洁从业有关规定、勤勉尽责、公道正派，严格保守商业秘密和工作秘密；

3.有良好的团队精神，沟通能力和责任心强，解决实际问题能力强。

4.从事经济、金融、法律、财务、评估等相关领域工作8年以上。同时，还要具备下列专业条件之一：

（1）取得高级经济师、高级会计师等高级职称或通过注册会计师执业资格考试、法律职业资格考试等并取得证书；

（2）获得经济、管理、法律等专业硕士研究生学历；

（3）原则上，现(曾)担任市级金融机构中层及以上职务，工作能力强的，条件可适当放宽。

（四）主要职责。金融顾问主要履行以下职责：

1.提供政策咨询服务。为企业、相关部门普及金融、财务、法律知识，帮助企业了解金融市场动态，解读金融、法律政策，提供金融、财务、法律等知识培训。

2.指导开展投融资业务。了解企业资产负债结构、生产经营情况和现金流量状况，帮助企业科学安排融资结构、合理选择融资产品。协助有条件的企业通过发债、上市等方式开展直接融资, 拓宽融资渠道。

3.防范化解企业金融风险。引导企业建立健全内控管理制度、 制定风险应对计划和处置预案，争取在发生重大风险时，能够得到安全、快速、有效处置。帮助陷入困境的企业分析受困原因，根据风险企业的具体情况，区别对待、分类指导，提出有针对性的解决思路和工作措施。

4.提升经营管理水平。帮助企业建立现代企业制度，规范公司治理，完善治理体系，提升经营管理水平和价值创造能力，持续保持旺盛生机活力。

5.参与政策制定宣传。充分发挥专业领域优势，为政府部门制定金融政策、防范金融风险建言献策，发挥政金企的沟通桥梁和纽带作用，服务地方金融发展。

五、工作机制

金融办与发改、能源、工信、科技等行业主管部门做好对接，建立协同工作机制，为金融顾问开展工作创造有利条件。金融顾问围绕更好保障国家能源安全、粮食安全、产业安全、生态安全，紧扣“两个基地” “两个屏障” “一个桥头堡”建设。

（一）开展科学精准指导。围绕高质量完成365体育投注总书记交给内蒙古的“五大任务”，推深做实呼伦贝尔“五大行动计划”，聚焦推动文旅产业提标提效发展特色更加彰显，推动农牧产业增量增质发展供给更加充实，推动新兴产业集约集聚发展动能更加强劲，推动生态产业乘时乘势发展举措更加精准，推动传统产业创新创优发展转型更加有力等重点领域，为普惠小微、科技创新、绿色发展等市场主体提供个性化、专业化、精准化的金融顾问服务。

（二）发挥牵头主办行优势。发挥服务实体经济牵头行、支持企业上市主办行、优势特色产业示范行、企业债务协调主席行、“1+N”金融服务主办行积极作用，借助金融顾问专业优势，从企业地域角度，根据企业所在旗市区的产业特点；从企业规模角度，根据大型企业、中小微企业、个体工商户的实际情况；从产业链地位角度，区分产业链核心企业、产业链上下游企业不同的业务需求，分门别类，大力开展金融顾问组团活动，与相关企业进行 “多对一、线上线下”沟通交流，提供专业、精准、高效、直达的金融顾问服务。

（三）及时响应有关诉求。对国家、自治区金融工作部署及时响应，组织金融顾问团解读金融政策，落实工作部署。对企业的融资需求及时响应，帮助企业分析融资事项，提高融资成功率。对企业的风险化解需求及时响应，定期调研企业面临的困难，防范应对重大债务风险。

（四）加强跟踪督办力度。各金融机构要认真研究金融顾问前期开展的工作，积极跟进企业提出的业务需求，为企业提供信贷、投资、保障等定向服务，主动送政策、送产品、送服务，加强与有关部门、金融机构、市场主体等政金企三方的工作联动， 跟踪督办融资对接和其他服务的落实情况，形成常态化的全程服务机制。

六、组织保障

（一）各有关机构要高度重视，提高政治站位，聚焦扎实开展金融顾问工作和提升金融支持实体经济发展成效两大重点方向，推动各项工作落地落实。

（二）各有关机构要积极参与金融顾问遴选工作，主动选拔、推荐政治素质高、道德品性好、工作能力强的业务骨干参选金融顾问，将参与金融顾问工作列为本单位管理考核内容，对在工作中表现优秀的金融顾问在薪酬绩效、评先评优、提拔任用等方面给予倾斜。

（三）金融顾问聘期3年，原则上每年评价一次，通过成员互评、企业评价等方式进行。

（四）金融顾问实行动态管理，遇有金融顾问离职、考核不合格、违法违规等情况予以解聘。对金融顾问在工作中违反工作纪律，造成不良影响的，向所在机构进行通报。涉嫌违法违纪的, 交由相关机构、单位依法依规处理。

（五）金融顾问工作要建立常态化宣传推广机制，及时以工作简报等形式总结金融顾问开展工作好的经验、做法，对有一定影响力的工作事例、先进事迹可通过新闻媒体传播推广。